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近日，江陰農商銀行收到江陰市公安局反詐中心發來的感謝信，對其在打擊電信網絡詐騙、保護人民群眾財產安全工作中展現出的快速響應與高效處置能力給予高度肯定。這不僅是一份榮譽，更是該行長期以來堅持金融為民、筑牢安全防線的生動見證。
當前，電信網絡詐騙犯罪呈高發態勢，手段不斷翻新，嚴重威脅人民群眾財產安全與社會和諧穩定。面對嚴峻形勢，江陰農商銀行主動擔當、統籌部署，將反詐工作納入全行風險防控體系，通過機制創新、科技賦能與跨部門協同，打造出一張覆蓋全域、反應迅速的反詐防護網。
全鏈條管控，筑牢賬戶安全防線
江陰農商銀行以賬戶全生命周期管理為核心，構建“事前預防、事中監測、事后處置”的閉環風控機制。事前，嚴格執行開戶審核，融合實名認證、人臉識別、職業場景核驗等多維度手段，從源頭防范虛假開戶風險；事中，依托智能風險監測系統，對賬戶交易進行準實時掃描，精準識別涉詐特征，并及時啟動人工核查干預；事后，定期開展存量賬戶風險排查，聯合反詐中心對高風險賬戶進行回溯核查，建立健全涉案賬戶管控臺賬，確保處置形成閉環。
高效聯動處置，阻斷涉詐資金轉移
江陰農商銀行與市反詐中心建立了常態化、制度化的聯動響應與信息共享機制。一旦接到市反詐中心推送的可疑賬戶線索，該行立即啟動應急響應預案，由專職團隊迅速開展賬戶信息核查、交易追蹤、臨時鎖定與管控措施落實等工作，在關鍵環節有效阻斷涉案資金的轉移鏈條。這種快速協同反應不僅為公安機關后續的資金追繳、案件深挖爭取了寶貴時間，也顯著提升了跨機構反詐工作的整體效能，形成了“公安精準研判、銀行快速處置”的聯防聯控新局面。
科技賦能+人工研判，提升防控精準度
江陰農商銀行高度重視科技在反詐工作中的支撐作用，持續投入資源優化智能風控模型，利用大數據分析精準刻畫涉詐交易行為特征。該行通過建立“系統實時預警+專家人工研判”的風險決策模式，既發揮了系統監測的廣覆蓋、高效率優勢，又融入了人工審核的靈活性、精準性判斷，大幅降低誤判率，提升了對可疑賬戶與交易的識別準確性與管控時效性。據統計，2023年至2025年期間，該行累計管控涉詐風險賬戶502戶，成功攔截涉案資金348.1萬元，有力守護了人民群眾的財產安全。
作為扎根地方的金融主力軍，江陰農商銀行始終將維護金融安全、服務民生福祉放在重要位置。下一步，該行將繼續壓實反詐主體責任，將防控體系深度融入金融服務全流程，進一步深化與公安、反詐中心等部門的協同聯動，凝聚打擊治理合力，為區域金融安全與經濟社會高質量發展貢獻更多金融力量。
原標題：江陰農商銀行：警銀聯動筑牢金融“防火墻”
文章來源：http://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202602/24/node_A04.html#content_1531530
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