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內控案防工作是金融機構穩健發展的重要保障。面對復雜多變的內外部形勢，高淳農商銀行充分認識當前內控案防工作的重要性和緊迫感，認真貫徹落實監管要求和省聯社有關工作部署，以合規銀行建設新三年規劃“全面合規深化年”為主線，一體推進深化案件專項整治、案件風險排查、屢查屢犯領域專項治理等工作，為全行高質量發展夯實根基。
強化員工管理
推動案防群防群治
一是用制度管人。完善員工行為規范制度體系，按季通報違規記分處罰情況，對員工強化違規問責追究，提高全員合規意識。匯編《員工行為管理手冊》，人手一冊，并作為新進員工入職培訓計劃中合規知識培訓的重要內容，讓員工做到應知應會。二是壓實案防主體責任。壓實單位負責人、專兼職合規風險員行為管理責任，借助與員工談心談話、客戶回訪、員工家訪等方式，關注員工異常行為，關心員工在工作和生活上遇到的問題，不斷增強員工歸屬感和凝聚力。同時，建立健全誠信舉報制度，通過員工間相互監督，建立員工日常監督機制，對違規人員、違規行為及時進行處罰和警示教育。三是抓實跟蹤督查。建立排查跟蹤臺賬，按季督辦臺賬計劃實施情況，并報告發現問題。綜合采用專項排查、定期排查、日常排查、飛行檢查等方式，強化監督檢查；做好員工與客戶非正常資金往來專項整治工作、員工經商辦企業及兼職情況排查及非法集資風險集中排查等。
強化內控案防基礎
構建合規經營長效機制
一是做實日常規定動作。建立統一的工作流程和操作規范，形成標準化操作指南。定期查驗全員征信報告，變以往的被動填報為主動發現，切實做到抓早抓小、防微杜漸。主動對接公安、法院、檢查等部門，建立聯動查詢機制，定期查詢員工違紀違法行為，多方掌握員工“十嚴禁”等情況。二是加強制度流程評價。持續落實制度流程后評價機制，深刻分析在業務流程、內控機制等方面存在的不足，針對性地加以評估和完善，確保所有業務有章可循，所有環節相互制約，使制度流程更加科學、更加嚴密、更加完整。把制度執行情況與員工違規積分、績效薪酬兌現及升職晉升切實掛鉤，切實提升全員制度執行的內在動力，做到“主動合規、事前合規、全員合規”，真正從源頭上堵塞不合規問題的衍生。三是提升聯動協作效能。前臺部室對自身業務領域合規案防工作主動擔負起實質性的主體責任、第一責任，增強工作主動性、自覺性。合規、風險等二道防線部門，突出加強對一道防線的風險合規管控、考核評價統籌、案件風險排查等，發揮好風險合規管理職能。審計、紀檢等三道防線部門，按規定對全行合規案防工作進行審計、巡查監督并切實推動做好問題整改工作。二三道防線提升自主專業能力，對于應發現未發現、應整改未整改的問題，除追究相關直接責任人責任外，對二三道防線同步進行追責問責。
強化合規案防教育
厚植內控合規文化
一是深化合規案防教育。組織開展專題制度學習，制定監管文件、制度學習計劃、學習目錄，重點包括崗位、學習清單、要點、完成時間，按月下發，定期督導。不斷豐富學習方式，以集中學習與個人自學、晨夕短會與專題會議、全體參加與分批分崗、通讀精讀與交流討論相結合的方式，提高學習的深度和實用性，確保每周集中學習時間不少于兩小時，并做好學習記錄。提升學習效果，定期進行學習情況考核，并將考試情況納入個人以及機構的合規達標考核。二是加強案例宣講。梳理典型案例，剖析原因，開展警示案例宣講活動。利用微信群，定期推送監管處罰情況、最新監管政策要點等，剖析案例違規風險點，使員工進一步明晰工作中的“禁區”，引導全行員工合規操作。三是用好學考掌上平臺。通過移動終端開展線上學習制度庫、每周一案、每日一練、專項答題等活動，不斷加深員工法律法規、監管政策、行內制度的學習和理解，將合規要求滲透每個崗位、每個業務操作環節，促進形成遵規、學規、守規、用規的良好氛圍。
原標題：高淳農商銀行：筑牢內控合規防線 護航高質量發展
文章來源：http://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202309/05/node_B02.html#content_1237281
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