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為進一步落實股權管理主體責任，提升主要股東履約質效，近年來，張家港農(nóng)商銀行多維度開展主要股東履約評價，通過嚴把主要股東資質、切實防范關聯(lián)交易風險、有效劃分治理主體責任、完善主要股東評價體系等方式完善主要股東履約評價。
嚴格把關主要股東資質
股東銀行雙向核驗
股東信息的全面、真實、準確，是商業(yè)銀行股權管理的基礎。為此，張家港農(nóng)商銀行嚴把銀行股東資質審查工作，杜絕流于形式的“走過場”行為。每年度，通過向主要股東正式發(fā)函方式，要求主要股東依據(jù)監(jiān)管要求，結合主要股東責任與義務，真實、完整提供相關材料。
主要股東認真履行報送義務，以書面形式承諾遵守法律法規(guī)和本行《章程》的相關規(guī)定，并就入股目的作出說明，積極配合提供年度內(nèi)經(jīng)營情況、納稅情況等，供該行對主要股東資質進行持續(xù)更新。
作為主要股東資質審核方，該行嚴把主要股東初始入股資質，同時，不斷強化對主要股東股權持股變動等重大事項的持續(xù)關注，貫徹落實主要股東股權管理工作。如2021年度，因該行國有法人股股東股權行政劃轉，新增股東江蘇國泰南園賓館有限公司，該行嚴格按照《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》，全面剖析股東資質合規(guī)性問題，穿透挖掘其控股股東、關聯(lián)方、一致行動人等情況進行核實，就擬受讓方對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響進行充分論證，真實、準確、完整地履行向監(jiān)管部門報告的程序。
切實防范關聯(lián)交易風險
制度實操雙重保障
結合銀保監(jiān)《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》，張家港農(nóng)商銀行及時修訂《關聯(lián)交易管理辦法》，完善關聯(lián)方認定、關聯(lián)交易識別、信息披露與報送等內(nèi)容，明確管理機制、穿透識別等具體要求，加強關聯(lián)交易風險控制，為主要股東關聯(lián)方管理提供制度支撐。
在實操層面，該行多次組織主要股東開展關聯(lián)交易制度解讀等培訓活動，加強政策宣導，實現(xiàn)管理與執(zhí)行層面的協(xié)同；進一步梳理該行關聯(lián)交易控制規(guī)則與流程，根據(jù)相關監(jiān)管規(guī)定開展系統(tǒng)優(yōu)化改造，嵌入關聯(lián)方名單管理，涉及關聯(lián)交易觸發(fā)信貸系統(tǒng)自動識別，統(tǒng)一核算授信額度及審批；差異化穿透管理關聯(lián)方名單，根據(jù)重要性和風險大小，對主要股東關聯(lián)方采取直接認定和實質重于形式原則相結合的方式，保證股東關聯(lián)方名單完整準確，定期開展大數(shù)據(jù)核查，結合關聯(lián)方主動申報及業(yè)務聯(lián)動，實時動態(tài)更新關聯(lián)方信息，夯實關聯(lián)交易管理根基。
有效劃分治理主體責任
多重約束職責邊界
有效的制衡機制是公司治理的核心，主要股東的權責邊界需要“三會一層”治理主體實質性運作的約束。一方面，張家港農(nóng)商銀行在《章程》中及時修訂并明確各治理主體職責權限，尤其是股東的權利義務范圍。如為強化股東行為的規(guī)范約束，推動股東規(guī)范行使權利、依法履行義務，在2020年度股東大會上，法人股東楊舍鎮(zhèn)資產(chǎn)經(jīng)營公司由于股權質押率達到100%，該行及時對其股東大會表決權進行限制，確保其股東權利行使不超出職責邊界。另一方面，通過搭建相互制衡的公司治理體系，保持穩(wěn)健良好的股權結構；通過互聯(lián)網(wǎng)投票交易系統(tǒng)投票等多種方式，為中小股東參與該行重大事項表決提供便利性。為充分體現(xiàn)中小股東權利，在股東大會涉及選舉董事、監(jiān)事、高級管理人員的議案中，該行長期采用累積投票制度，切實保障中小股東的話語權，避免大股東壟斷董事、監(jiān)事的選任。在審議關聯(lián)交易事項時，主要股東均采取回避方式，在股東大會決議公告中對中小股東表決情況進行單獨計票，治理主體的相互制衡有效保障了中小股東的權利，確保公司決策科學合理。
完善主要股東評價體系
著力推動落實股東承諾
與時俱進，強化股東股權管理。張家港農(nóng)商銀行于2021年重新組織主要股東簽署修訂后的《主要股東承諾書》，內(nèi)容涵蓋聲明類承諾、合規(guī)類承諾、盡責類承諾等方面，保障持續(xù)資本補充能力，提供流動性支持，進一步明確了銀行業(yè)主要股東的義務，為該行開展主要股東年度履職工作提供評價依據(jù)。
在本年度主要股東履約評價工作中，該行有效完善主要股東承諾評估機制，及時了解和評價主要股東承諾履行情況。嚴格按照評價指標，就主要股東提供的書面反饋材料，結合外部查詢，形成年度主要股東履約評價工作底稿，對主要股東的資質情況、履約承諾事項情況、落實《章程》情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況等，基于全面、客觀的梳理與核查，形成主要股東年度履約評價報告。
張家港農(nóng)商銀行將把完善股東履約評價作為股權管理固本培元的基礎工程抓牢抓緊，充分發(fā)揮黨委領導核心作用下的治理優(yōu)勢，強化股東股權管理、規(guī)范股東履約考評，夯實公司治理基石，筑牢持續(xù)發(fā)展根基。
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