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大豐農(nóng)商銀行以“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”為契機，強化內(nèi)控合規(guī)管理，厚植穩(wěn)健審慎合規(guī)文化，建立健全與業(yè)務規(guī)模、風險狀況相適應的合規(guī)管理體系，持續(xù)提升防范化解風險能力。
一是制度流程信息化，立足長效機制建設。制度體系及管理流程建設全部依托本行信息化辦公平臺，“立改廢”全流程線上操作，流程優(yōu)化及時跟進，每年制度修訂超200多次、流程優(yōu)化超100多項，為制度體系生命力和流程有效性持續(xù)輸血。二是案防管控常態(tài)化，構(gòu)建標準作業(yè)系統(tǒng)。開發(fā)合規(guī)案防管理系統(tǒng)，建立線上標準化的部門自查、問題整改、處罰問責全流程監(jiān)督機制，系統(tǒng)自動派發(fā)檢查進度反饋工單130多個，內(nèi)控薄弱點進入問題庫，問題整改銷號管理，內(nèi)外部檢查信息實時共享，實現(xiàn)管理活動可控制、可追溯。三是履職團隊專業(yè)化，豐富糾紛調(diào)解機制。與多家律所常年保持法律顧問合作關系，為該行提供法務建議230多次；2021年5月份與人民法院、司法局等合作共建大豐區(qū)金融糾紛調(diào)解工作室，為金融類糾紛處置搭建新平臺，實現(xiàn)“投訴受理+調(diào)解+裁決”的一站式金融糾紛解決服務。四是員工管理精細化，強化異常行為監(jiān)測。合規(guī)檔案信息系統(tǒng)實現(xiàn)全員、全面覆蓋，自建風險監(jiān)測系統(tǒng)、合規(guī)系統(tǒng)、案防系統(tǒng)，優(yōu)化系統(tǒng)攔截、流程管控、生物識別等防范措施，上線員工非正常資金往來、大額及頻繁交易等15項模型規(guī)則，大數(shù)據(jù)實時監(jiān)測、自動預警。五是內(nèi)部監(jiān)督聯(lián)動化，有效整合管理資源。打造合規(guī)、風險、審計、紀律監(jiān)督“四位一體”的聯(lián)動管理監(jiān)督體系，將管理監(jiān)督資源有機整合，明確信息共享、情況互通、工作互動，對檢查及整改成效統(tǒng)一聯(lián)動評估，提升管理監(jiān)督效果。
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