|
為切實防范化解金融風險，守護廣大群眾合法財產安全，泰興農商銀行嚴格按照監管要求，扎實推進打擊非法集資行動，以實際行動筑牢金融安全“防火墻”。
聚焦重點排查，精準防控風險。緊扣重點領域、關鍵區域和特殊群體，開展全方位、多層次排查。在重點領域方面，圍繞民間投融資中介、健康養老、區塊鏈等傳統及新興領域，結合假冒掛靠央企國企等非法集資常見形式，強化資金異動監測與可疑客戶識別；在重點區域方面，針對黃橋及周邊核心區域的寫字樓、商業街區、居民小區等，開展“掃樓清街”式排查，累計出動工作人員680人次，排查樓宇124棟、商鋪467家、小區21個，清除非法金融小廣告1處并移交相關部門；在特殊群體保護方面，開展涉老涉非問題專項整治，梳理養老領域機構清單建立專項臺賬，通過多部門協同、多系統聯動，從業務規模、資金異動等多維度研判風險，未發現該行涉老賬戶存在疑似非法集資異常交易。此外，部分支行還主動參與社區網格治理，推動綜治網格機制協同聯動，從源頭防范非法金融活動。
優化監測手段，提升防控效能。為提高風險識別與處置的精準度和時效性，該行依托科技賦能強化實時監測。一方面運用“個人賬戶準實時攔截模型”，對交易流水異常、快進快出、跨行多對手交易等情況進行動態監測；另一方面該行自主搭建9個監測分析數據模型，進一步縮小風險識別范圍，對可疑客戶持續跟蹤研判，在公安確認前及時采取賬戶管控措施，重大嫌疑線索第一時間上報，構建起“科技+人工”的立體化監測防控體系。
豐富宣傳載體，筑牢思想防線。以“普及金融知識、增強風險意識”為核心，多渠道、廣覆蓋開展防范非法集資宣傳教育。在營業網點，利用LED顯示屏滾動播放宣傳標語、電視機循環播放宣傳短片，設立宣傳專區擺放海報折頁，向前來辦理業務的客戶面對面普及金融知識；在線上平臺，通過微信公眾平臺推送宣傳內容，發動員工朋友圈轉發擴散，拍攝《理財貸款莫貪“高” 正規才是“避風港”》短視頻滾動傳播，擴大宣傳覆蓋面與影響力；針對老年群體，在“銀發”支行舉辦“敬老愛老”專場宣講，邀請泰興市公安局反詐中心民警結合真實案例講解詐騙手法，該行工作人員詳解反洗錢、非法集資防范及賬戶管理知識，累計覆蓋網點宣傳受眾1.2萬人次，有效增強了群眾尤其是老年群體的風險識別能力和自我保護意識。
下一步，泰興農商銀行將持續常態化推進打擊非法集資工作，不斷完善風險防控機制，豐富宣傳教育形式，切實履行金融機構社會責任，為維護地方金融秩序穩定、守護群眾財產安全貢獻更大力量。
原標題：泰興農商銀行：筑牢金融安全防線 守護群眾財產安全
文章來源：http://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202511/25/node_B03.html#content_1505976
|
