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為切實防范化解金融風(fēng)險，守護廣大群眾合法財產(chǎn)安全，泰興農(nóng)商銀行嚴格按照監(jiān)管要求，扎實推進打擊非法集資行動，以實際行動筑牢金融安全“防火墻”。
聚焦重點排查，精準防控風(fēng)險。緊扣重點領(lǐng)域、關(guān)鍵區(qū)域和特殊群體，開展全方位、多層次排查。在重點領(lǐng)域方面，圍繞民間投融資中介、健康養(yǎng)老、區(qū)塊鏈等傳統(tǒng)及新興領(lǐng)域，結(jié)合假冒掛靠央企國企等非法集資常見形式，強化資金異動監(jiān)測與可疑客戶識別；在重點區(qū)域方面，針對黃橋及周邊核心區(qū)域的寫字樓、商業(yè)街區(qū)、居民小區(qū)等，開展“掃樓清街”式排查，累計出動工作人員680人次，排查樓宇124棟、商鋪467家、小區(qū)21個，清除非法金融小廣告1處并移交相關(guān)部門；在特殊群體保護方面，開展涉老涉非問題專項整治，梳理養(yǎng)老領(lǐng)域機構(gòu)清單建立專項臺賬，通過多部門協(xié)同、多系統(tǒng)聯(lián)動，從業(yè)務(wù)規(guī)模、資金異動等多維度研判風(fēng)險，未發(fā)現(xiàn)該行涉老賬戶存在疑似非法集資異常交易。此外，部分支行還主動參與社區(qū)網(wǎng)格治理，推動綜治網(wǎng)格機制協(xié)同聯(lián)動，從源頭防范非法金融活動。
優(yōu)化監(jiān)測手段，提升防控效能。為提高風(fēng)險識別與處置的精準度和時效性，該行依托科技賦能強化實時監(jiān)測。一方面運用“個人賬戶準實時攔截模型”，對交易流水異常、快進快出、跨行多對手交易等情況進行動態(tài)監(jiān)測；另一方面該行自主搭建9個監(jiān)測分析數(shù)據(jù)模型，進一步縮小風(fēng)險識別范圍，對可疑客戶持續(xù)跟蹤研判，在公安確認前及時采取賬戶管控措施，重大嫌疑線索第一時間上報，構(gòu)建起“科技+人工”的立體化監(jiān)測防控體系。
豐富宣傳載體，筑牢思想防線。以“普及金融知識、增強風(fēng)險意識”為核心，多渠道、廣覆蓋開展防范非法集資宣傳教育。在營業(yè)網(wǎng)點，利用LED顯示屏滾動播放宣傳標語、電視機循環(huán)播放宣傳短片，設(shè)立宣傳專區(qū)擺放海報折頁，向前來辦理業(yè)務(wù)的客戶面對面普及金融知識；在線上平臺，通過微信公眾平臺推送宣傳內(nèi)容，發(fā)動員工朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)擴散，拍攝《理財貸款莫貪“高” 正規(guī)才是“避風(fēng)港”》短視頻滾動傳播，擴大宣傳覆蓋面與影響力；針對老年群體，在“銀發(fā)”支行舉辦“敬老愛老”專場宣講，邀請?zhí)┡d市公安局反詐中心民警結(jié)合真實案例講解詐騙手法，該行工作人員詳解反洗錢、非法集資防范及賬戶管理知識，累計覆蓋網(wǎng)點宣傳受眾1.2萬人次，有效增強了群眾尤其是老年群體的風(fēng)險識別能力和自我保護意識。
下一步，泰興農(nóng)商銀行將持續(xù)常態(tài)化推進打擊非法集資工作，不斷完善風(fēng)險防控機制，豐富宣傳教育形式，切實履行金融機構(gòu)社會責(zé)任，為維護地方金融秩序穩(wěn)定、守護群眾財產(chǎn)安全貢獻更大力量。
原標題：泰興農(nóng)商銀行：筑牢金融安全防線 守護群眾財產(chǎn)安全
文章來源：http://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202511/25/node_B03.html#content_1505976
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