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在當(dāng)前金融市場(chǎng)日益多元、客戶需求不斷升級(jí)的背景下，丹陽(yáng)農(nóng)商銀行積極順應(yīng)趨勢(shì)，將財(cái)富客戶管理作為深化服務(wù)、提升核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵抓手，通過(guò)一系列精細(xì)化、專(zhuān)業(yè)化的舉措，著力構(gòu)建全方位、多層次的客戶服務(wù)與價(jià)值提升體系，贏得了轄區(qū)財(cái)富客戶的廣泛認(rèn)可與信賴。
精準(zhǔn)畫(huà)像，構(gòu)建動(dòng)態(tài)客戶管理體系。摒棄“一刀切”的粗放模式，依托行內(nèi)數(shù)據(jù)系統(tǒng)，結(jié)合客戶經(jīng)理的線下深度走訪與溝通，對(duì)存量客戶進(jìn)行系統(tǒng)性梳理與評(píng)估。通過(guò)綜合分析客戶的資產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、生命周期階段及未來(lái)發(fā)展?jié)摿Φ榷嗑S度信息，為符合條件的財(cái)富客戶建立專(zhuān)屬檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)分層。
專(zhuān)業(yè)賦能，打造精英客戶經(jīng)理隊(duì)伍。重視客戶經(jīng)理隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)能力建設(shè)。一方面，定期組織涵蓋宏觀經(jīng)濟(jì)分析、金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、各類(lèi)投資理財(cái)產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)防控等內(nèi)容的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，不斷提升客戶經(jīng)理的金融素養(yǎng)和綜合策劃能力。另一方面，強(qiáng)化合規(guī)銷(xiāo)售與職業(yè)道德教育，確保每一名客戶經(jīng)理都能以客戶利益為中心，提供誠(chéng)信、專(zhuān)業(yè)、負(fù)責(zé)任的咨詢服務(wù)。
個(gè)性定制，提供綜合金融解決方案。針對(duì)財(cái)富客戶資產(chǎn)保值增值、財(cái)富傳承、風(fēng)險(xiǎn)隔離等多元化、個(gè)性化目標(biāo)，告別單一產(chǎn)品銷(xiāo)售模式，轉(zhuǎn)向提供以資產(chǎn)配置為核心的綜合金融解決方案。客戶經(jīng)理與客戶進(jìn)行深入的一對(duì)一溝通，充分了解其財(cái)務(wù)目標(biāo)、家庭狀況及風(fēng)險(xiǎn)偏好，在此基礎(chǔ)上，為客戶量身定制涵蓋存款、理財(cái)、保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品的差異化資產(chǎn)配置建議書(shū)，并進(jìn)行定期檢視與動(dòng)態(tài)調(diào)整。
暖心服務(wù)，提升客戶體驗(yàn)與忠誠(chéng)度。在重要節(jié)日、客戶生日等特殊時(shí)點(diǎn)，送上定制化的關(guān)懷與祝福，增強(qiáng)客戶歸屬感。同時(shí)，適時(shí)組織理財(cái)沙龍、健康講座、親子活動(dòng)等非金融主題活動(dòng)，搭建客戶交流平臺(tái)，豐富服務(wù)內(nèi)涵，有效提升了客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。
原標(biāo)題：丹陽(yáng)農(nóng)商銀行精耕細(xì)作財(cái)富管理
文章來(lái)源：http://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202511/18/node_B02.html#content_1503713
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