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合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基石，更是高質(zhì)量發(fā)展的保障。近年來(lái)，常熟農(nóng)商銀行始終將合規(guī)管理作為核心工作，扎實(shí)開(kāi)展合規(guī)教育，加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控管理，通過(guò)不斷完善人防、技防、制防“三防”體系，全面筑牢合規(guī)文化，確保全員、全流程、全方位合規(guī)管理，為全行可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。
筑牢“人防”體系
夯實(shí)合規(guī)管理根基
常熟農(nóng)商銀行認(rèn)真對(duì)照省聯(lián)社下發(fā)的員工執(zhí)業(yè)紅線、員工異常行為排查手冊(cè)等要求，創(chuàng)新建立包干制、排查制、匯報(bào)制、伙伴制“四項(xiàng)機(jī)制”，將合規(guī)管理責(zé)任細(xì)化到每一名員工。通過(guò)逐級(jí)包干和伙伴圈的相互監(jiān)督，形成全員參與的合規(guī)網(wǎng)格化管理模式，確保合規(guī)責(zé)任落實(shí)到人。在“四項(xiàng)機(jī)制”基礎(chǔ)上，嚴(yán)格落實(shí)“一季一會(huì)議、半年一談話、一年一家訪”的工作要求，通過(guò)常態(tài)化的政策宣傳和合規(guī)教育，持續(xù)增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)。同時(shí)，利用伙伴圈覆蓋全體員工，強(qiáng)化日常監(jiān)督，確保合規(guī)理念深入人心。針對(duì)管理人員、客戶經(jīng)理等關(guān)鍵崗位，通過(guò)輪崗交流機(jī)制，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)員工異常行為管理，建立預(yù)警機(jī)制，確保員工行為始終符合合規(guī)要求。
筑牢“技防”體系
科技賦能合規(guī)管理
常熟農(nóng)商銀行依托先進(jìn)的科技系統(tǒng)，將內(nèi)控管理的剛性要求和管控節(jié)點(diǎn)嵌入業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)事前、事中、事后的全程管控。通過(guò)柜面操作系統(tǒng)、風(fēng)控中臺(tái)等監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)全行業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)掃描和全面體檢，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、預(yù)警并攔截潛在風(fēng)險(xiǎn)，有效提升案防水平。同時(shí)，建立了員工異常行為識(shí)別模型，制定70多個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)，構(gòu)建員工合規(guī)誠(chéng)信評(píng)價(jià)體系，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，全方位、多維度分析員工合規(guī)誠(chéng)信畫像，實(shí)現(xiàn)“員工信用一人一檔、合規(guī)評(píng)價(jià)結(jié)果一人一用、重點(diǎn)關(guān)注員工一人一策”，確保合規(guī)管理的精準(zhǔn)性和有效性。通過(guò)數(shù)據(jù)分析和模型預(yù)測(cè)，該行及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工異常并采取針對(duì)性措施，有效提升合規(guī)管理效率。
筑牢“制防”體系
制度保障合規(guī)長(zhǎng)效
制度管根本、管長(zhǎng)遠(yuǎn)。常熟農(nóng)商銀行通過(guò)強(qiáng)化制度化管理，確保合規(guī)工作的長(zhǎng)效性和可持續(xù)性。一方面，強(qiáng)化高層引領(lǐng)。2024年，該行發(fā)布《合規(guī)銀行建設(shè)工作三年規(guī)劃》，壓實(shí)合規(guī)管理主體責(zé)任，通過(guò)建立考核、監(jiān)督、評(píng)價(jià)、問(wèn)責(zé)等多維度機(jī)制，形成“一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)”的合規(guī)工作責(zé)任體系，推動(dòng)合規(guī)管理落到實(shí)處。另一方面，完善制度建設(shè)。近3年，該行共修訂、制定40多個(gè)合規(guī)管理相關(guān)文件，不斷優(yōu)化管理體系，織牢內(nèi)控合規(guī)“制度網(wǎng)”。同時(shí)，對(duì)近年來(lái)歷次巡察、審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，開(kāi)展“回頭看”行動(dòng)，并按照業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、性質(zhì)等維度對(duì)問(wèn)題進(jìn)行細(xì)化分類，建立問(wèn)題清單、整改清單，明確問(wèn)題內(nèi)容、責(zé)任層級(jí)、解決方案，從嚴(yán)抓實(shí)問(wèn)題整改，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)定位、精細(xì)管理。
常熟農(nóng)商銀行通過(guò)不斷完善“三防”體系，將合規(guī)內(nèi)控管理融入企業(yè)文化，形成了“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的良好氛圍。未來(lái)，該行將持續(xù)深化合規(guī)內(nèi)控管理，為全省農(nóng)商行合規(guī)文化體系建設(shè)貢獻(xiàn)更多智慧和力量。
原標(biāo)題：常熟農(nóng)商銀行：筑牢“三道防線” 強(qiáng)化合規(guī)管理
文章來(lái)源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202503/04/node_A03.html#content_1425617
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