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蘇州農(nóng)商銀行于2024年11月正式上線對客外匯衍生品自動估值功能，該功能將國際結(jié)算系統(tǒng)客盤衍生品交易數(shù)據(jù)與金融市場盯市管理有機串聯(lián)，顯著提升了該行在外匯衍生品風險敞口管理方面的質(zhì)效。該功能上線后，該行已實現(xiàn)包含遠期結(jié)售匯、掉期結(jié)售匯、期權(quán)等，覆蓋前后端、多場景、全周期的線上服務體系。
近年來，蘇州農(nóng)商銀行積極響應人民銀行及國家外匯管理局關于匯率風險中性管理的相關要求，于2018年獲得普通類衍生品資質(zhì)，2019年獲得代客衍生品資質(zhì)并推出相關功能。自此，該行對客外匯衍生品在業(yè)務規(guī)模、管理質(zhì)效和服務水平方面取得了顯著進步。截至2024年11月末，該行共有外匯衍生品簽約客戶135戶，較2023年增長31.07%，簽約金額3.51億美元，較2023年增長20.62%。
在業(yè)務快速發(fā)展的同時，蘇州農(nóng)商銀行始終秉持風險中性管理理念。通過“交易+固收”跨部門聯(lián)動模式，形成聯(lián)合營銷和敏捷管理，為客戶提供匯市資訊、產(chǎn)品營銷和風險評估等全方位服務。2022年6月，該行在江蘇省內(nèi)農(nóng)商行中首批實現(xiàn)外匯衍生品風險敞口納入統(tǒng)一授信管理，至今保持外匯衍生品業(yè)務“零不良”的健康發(fā)展態(tài)勢。
蘇州農(nóng)商銀行一直致力于運用數(shù)智化手段提升外匯衍生品客戶服務體驗。該行于2022年推出首款“T+3”特色線上產(chǎn)品，并在此后陸續(xù)實現(xiàn)了外匯衍生品協(xié)議簽約、適合度及風險中性評估線上服務、遠期結(jié)售匯線上簽約、交割功能等。2024年10月，該行在國家外匯管理局蘇州市分局的指導和支持下，對接外匯局ASONE區(qū)塊鏈平臺“企業(yè)匯率風險管理服務”應用場景，實現(xiàn)衍生交易上鏈，并同步推出掉期結(jié)售匯和期權(quán)線上簽約、交割功能。結(jié)合本次上線的衍生品保證金池和自動估值功能，該行已初步構(gòu)建起外匯衍生品全景線上服務體系，目前對客衍生品交易線上化率高達78.53%。
蘇州農(nóng)商銀行始終推進衍生服務線上引流，提升客戶體驗和服務質(zhì)效，同時堅定國際業(yè)務建設數(shù)字化發(fā)展方向，對標先進同業(yè)，通過業(yè)務流程優(yōu)化、渠道功能拓展、區(qū)塊鏈以及RPA技術等手段，不斷提升產(chǎn)品和服務質(zhì)量。截至2024年11月末，該行國際業(yè)務上線匯款“GPI一鍵查詢”和“一鍵收匯功能”，提供單證“一鍵交單”及“一鍵追蹤”服務，基本實現(xiàn)涵蓋跨境匯款、單證結(jié)算、貿(mào)易融資等全場景線上化服務，跨境收匯及托收交易利用RPA機器人實現(xiàn)人工替代率達41.73%，貿(mào)易融資線上化率達100%，跨境匯款線上化率達85.44%。
在“三一五”戰(zhàn)略指引下，蘇州農(nóng)商銀行國際業(yè)務將秉持合規(guī)審慎經(jīng)營的根本原則，以渠道場景服務為支撐，本外聯(lián)動營銷為方向，打造敏捷靈活高效的服務特色，推動國際業(yè)務高質(zhì)量發(fā)展不斷前行。
原標題：蘇州農(nóng)商銀行數(shù)智化賦能外匯業(yè)務
文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202412/24/node_B01.html#content_1405306
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