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近年來(lái)，高郵農(nóng)商銀行積極探索合規(guī)案防管理新思路，緊緊圍繞“防案件、控風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的目標(biāo)，建立起“查、防、堵、懲、教”有機(jī)結(jié)合的立體化案防工作體系，努力識(shí)別和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，培育員工合規(guī)操作理念，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
強(qiáng)化教育培訓(xùn)，提升全員合規(guī)意識(shí)。強(qiáng)化合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)。制定2023年專(zhuān)兼職合規(guī)管理員考核辦法。定期開(kāi)展專(zhuān)兼職合規(guī)管理員培訓(xùn)學(xué)習(xí)，組織全體專(zhuān)兼職合規(guī)員進(jìn)行合規(guī)案防知識(shí)考試，并將考試成績(jī)與專(zhuān)兼職合規(guī)管理員月度考核掛鉤，進(jìn)一步提升合規(guī)管理隊(duì)伍履職能力，提高合規(guī)案防工作水平。樹(shù)牢合規(guī)從業(yè)理念。結(jié)合《關(guān)于全省農(nóng)商行員工非正常資金往來(lái)典型案例的通報(bào)》和《關(guān)于深化日常排查抓實(shí)員工異常行為管理的風(fēng)險(xiǎn)提示》、員工執(zhí)業(yè)紅線警示書(shū)等相關(guān)要求，在各部門(mén)、各支行開(kāi)展合規(guī)案防巡講活動(dòng)。召開(kāi)年度案防警示教育大會(huì)，實(shí)現(xiàn)全員合規(guī)學(xué)習(xí)全覆蓋，進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)理念宣導(dǎo)，推動(dòng)合規(guī)理念入腦入心入行。舉辦家風(fēng)助廉活動(dòng)。開(kāi)展“賢內(nèi)助”“廉內(nèi)助”座談會(huì)，組織中層管理人員后備及新晉中層員工家屬參觀高郵王氏紀(jì)念館，簽訂“當(dāng)好廉內(nèi)助、把好幸福門(mén)”承諾書(shū)，強(qiáng)化干部職工“8小時(shí)”外監(jiān)督，充分發(fā)揮家庭在案件防控、廉政守紀(jì)、拒腐防腐中的重要作用。
強(qiáng)化監(jiān)督檢查，壓實(shí)合規(guī)案防責(zé)任。夯實(shí)合規(guī)案防工作基礎(chǔ)。全面壓實(shí)“兩會(huì)一層”案防責(zé)任，董事長(zhǎng)為案件防控第一責(zé)任人，行長(zhǎng)為案防制度制定和執(zhí)行第一責(zé)任人，監(jiān)事長(zhǎng)為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人，定期、不定期對(duì)董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層案防履職情況進(jìn)行回頭看，對(duì)履職不規(guī)范、不具體、不深入的，及時(shí)提示提醒，必要時(shí)推動(dòng)整改問(wèn)責(zé)。持續(xù)更新完善內(nèi)部制度體系，及時(shí)、動(dòng)態(tài)地將法律法規(guī)轉(zhuǎn)化為內(nèi)部規(guī)章制度。近三年，該行共新制定規(guī)章制度126個(gè)，修訂規(guī)章制度215個(gè)，審查合同491份。開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治排查。制訂員工異常行為排查方案，強(qiáng)化員工8小時(shí)內(nèi)外異常行為管理。排查信貸客戶系統(tǒng)預(yù)留聯(lián)系電話是否為客戶經(jīng)理或支行行長(zhǎng)、員工近親屬與信貸客戶發(fā)生非正常資金往來(lái)、以及內(nèi)部退養(yǎng)員工流水備注是否有工資獎(jiǎng)金等在企業(yè)取酬行為。開(kāi)展深化案件專(zhuān)項(xiàng)整治舉一反三排查活動(dòng)，強(qiáng)化運(yùn)營(yíng)、信貸、電子銀行等重點(diǎn)條線的監(jiān)督排查。常態(tài)開(kāi)展“飛行檢查”。制定2023年“飛行檢查”工作方案，每月組成“飛行檢查”工作組，采取“四不兩直”形式，對(duì)支行代客戶操作、保管物品情況、現(xiàn)金、重要空白憑證管理情況、信貸業(yè)務(wù)貸后管理工作等進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)柜面當(dāng)班人員業(yè)務(wù)庫(kù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)突擊查庫(kù)。通過(guò)“飛行檢查”，有力推進(jìn)合規(guī)操作常態(tài)長(zhǎng)效，確保合規(guī)案防工作落到實(shí)處。
強(qiáng)化問(wèn)題整改，夯實(shí)合規(guī)案防根基。加強(qiáng)“屢查屢犯”問(wèn)題治理。對(duì)上年發(fā)生的違規(guī)行為進(jìn)行梳理，更新并印發(fā)2023年度屢查屢犯問(wèn)題庫(kù)清單。對(duì)“屢查屢犯”問(wèn)題加大處罰力度，形成有效的震懾力。通過(guò)梳理員工違規(guī)誘因、動(dòng)機(jī)與目的，集思廣益，共同研究有效避免屢查屢犯問(wèn)題發(fā)生的對(duì)策。注重檢查整改效果評(píng)估。對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照臺(tái)賬，以整改是否有佐證材料、問(wèn)題成因有無(wú)剖析、責(zé)任有無(wú)追究、結(jié)果是否運(yùn)用、人員有無(wú)輔導(dǎo)等標(biāo)準(zhǔn)對(duì)整改效果進(jìn)行評(píng)估，統(tǒng)一同類(lèi)問(wèn)題的整改標(biāo)準(zhǔn)，做到“逐條評(píng)估、逐項(xiàng)確認(rèn)”。建立問(wèn)題整改聯(lián)動(dòng)機(jī)制。通過(guò)定期召開(kāi)問(wèn)題聯(lián)動(dòng)委員會(huì)開(kāi)展交流討論，全面分析問(wèn)題及其成因，從制度、流程、系統(tǒng)、授權(quán)等過(guò)程進(jìn)行糾治，推動(dòng)整改工作標(biāo)本兼治，切實(shí)提高問(wèn)題整改效果，提高合規(guī)管控水平。
原標(biāo)題：高郵農(nóng)商銀行厚植合規(guī)文化賦能穩(wěn)健發(fā)展
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