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為進(jìn)一步夯實反洗錢基礎(chǔ)管理工作，積極配合人民銀行反洗錢檢查，近日，農(nóng)發(fā)行南京市雨花區(qū)支行根據(jù)總行反洗錢工作推進(jìn)會議精神，積極開展反洗錢專項排查工作。
建立健全反洗錢組織架構(gòu)。該行根據(jù)反洗錢、反恐怖融資管理辦法的通知要求，制定了反洗錢崗位職責(zé)。在反洗錢管理系統(tǒng)用戶中設(shè)置了A、B角，可隨時滿足在崗的要求，且配備的崗位人員均取得了反洗錢培訓(xùn)合格資格證書。對于該項工作的盡職調(diào)查開展情況納入部門年度重點考評內(nèi)容。
完善完備客戶身份活動識別。通過初次識別，做到存量客戶留存的紙質(zhì)賬戶資料完整、準(zhǔn)確，對客戶身份信息在機器系統(tǒng)中應(yīng)錄盡錄。在具體識別過程中，做到客戶依法設(shè)立、合法經(jīng)營，相關(guān)社會活動的執(zhí)照、證件、文件、名稱、號碼等均真實有效。重點加強一次性交易客戶在現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等涉及單筆5萬元以上業(yè)務(wù)的實時監(jiān)控。對于雙異地客戶開戶情況，均委托當(dāng)?shù)剞r(nóng)發(fā)行派人上門核實企業(yè)經(jīng)營相關(guān)信息。同時，對客戶身份資料及交易記錄均從為客戶提供金融服務(wù)結(jié)束當(dāng)年起保存30年。
全面及時完成客戶洗錢風(fēng)險評級。該行要求對存量客戶在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后10個工作日內(nèi)完成洗錢風(fēng)險等級首次評定。由柜面人員及時發(fā)起評級流程，反洗錢管理系統(tǒng)針對客戶特征、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等相關(guān)洗錢風(fēng)險要素逐項進(jìn)行風(fēng)險指標(biāo)評分，并對評分的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，確保風(fēng)險等級與企業(yè)經(jīng)營狀況相符。同時，定期對客戶風(fēng)險等級是否合規(guī)以及是否需要調(diào)整進(jìn)行復(fù)查審定。
建立大額和可疑交易報告制度。對報送交易要素補錄是否完整、準(zhǔn)確進(jìn)行檢查，包括反洗錢系統(tǒng)中是否按規(guī)定報送大額交易報告，是否存在漏報、遲報、錯報、多報的情況。對于可能出現(xiàn)的可疑交易，加強人工甄別，定期進(jìn)行分析，主要是結(jié)合客戶柜面業(yè)務(wù)、非面對面業(yè)務(wù)在辦理過程中，客戶身份特征、行為特征、交易特征及受益人等內(nèi)容，分析交易背景、目的及合理性是否與之匹配。
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