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今年以來(lái)，民豐農(nóng)商銀行嚴(yán)格對(duì)照《法人機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》要求，從建章立制、打造團(tuán)隊(duì)、完善考評(píng)、結(jié)果運(yùn)用等方面高效開(kāi)展洗錢自評(píng)估活動(dòng)，客觀評(píng)價(jià)洗錢風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀，剖析洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理痛點(diǎn)難點(diǎn)，推進(jìn)反洗錢工作由“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”轉(zhuǎn)變。
完善管理制度，確保工作開(kāi)展有章可循。根據(jù)最新監(jiān)管規(guī)定，該行修訂了洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，特別將自評(píng)估工作要求納入洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理制度中，明確自評(píng)估基本原則、組織架構(gòu)、自評(píng)估方法和內(nèi)容、自評(píng)估實(shí)施步驟、結(jié)果運(yùn)用等實(shí)施細(xì)則。另外，修訂《全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，完善組織架構(gòu)、形成職責(zé)邊界清晰的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)治理框架，配備必要的專職人員和工作條件。
加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保主體責(zé)任層層落實(shí)。洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估包含客戶、產(chǎn)品和渠道等多重元素，工作覆蓋面廣、工作難度大。為確保工作落地見(jiàn)效，該行專門成立洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管運(yùn)營(yíng)條線的行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，明確運(yùn)營(yíng)管理部作為牽頭部門，制定出詳細(xì)的自評(píng)估工作方案。同時(shí)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的功能定位，引導(dǎo)其以“主人翁”意識(shí)和負(fù)責(zé)任態(tài)度參與進(jìn)來(lái)。設(shè)置反洗錢聯(lián)絡(luò)員崗位，通過(guò)例會(huì)定期交流工作開(kāi)展情況。
搭建指標(biāo)體系，確保評(píng)估數(shù)據(jù)客觀真實(shí)。洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作時(shí)間緊、任務(wù)重，專業(yè)性要求較高，為此，該行聘請(qǐng)第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)，合理分配評(píng)估方案擬定、指標(biāo)與評(píng)估方法的選擇和內(nèi)外部信息收集整理等常規(guī)工作。嚴(yán)守“不得將自評(píng)估工作完全委托或外包至第三方完成”的要求，發(fā)揮專業(yè)機(jī)構(gòu)在指標(biāo)確認(rèn)、權(quán)重賦值、指標(biāo)計(jì)算和評(píng)分等方面特長(zhǎng)。結(jié)合本機(jī)構(gòu)客戶群體、金融產(chǎn)品或服務(wù)、客戶引流渠道等特征，科學(xué)設(shè)計(jì)評(píng)估指標(biāo)。圍繞“反洗錢內(nèi)部控制的基礎(chǔ)與環(huán)境、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有效性、特殊內(nèi)控措施”，目前，共設(shè)置170余項(xiàng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)。嚴(yán)格按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范（試行）》規(guī)則進(jìn)行取數(shù)，提升取數(shù)的規(guī)范性和準(zhǔn)確性。
注重總結(jié)提升，確保評(píng)估結(jié)果指導(dǎo)實(shí)踐。定期形成洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估書(shū)面報(bào)告，逐級(jí)報(bào)送至高級(jí)管理層，并提交董事會(huì)審閱。聚焦結(jié)果運(yùn)用，注重整改提升。自評(píng)估結(jié)果不僅反映了洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理能力的高低，也為下一步制訂整改與提升計(jì)劃打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。民豐農(nóng)商銀行堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，緊盯薄弱環(huán)節(jié)，認(rèn)真研究改善舉措和實(shí)施計(jì)劃，自覺(jué)將評(píng)估結(jié)果運(yùn)用到風(fēng)險(xiǎn)防控的日常實(shí)踐中，推動(dòng)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的理念得到貫徹落實(shí)，切實(shí)提升反洗錢工作質(zhì)效。
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