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2023江蘇農商行春招筆試模考班
溧水區農發行 “三環節”守住資金風險防線
  為了精準防控資金風險,斬斷不法產業鏈條,農發行南京市溧水區支行充分結合現有技術水平和內部系統,在“三環節”牢牢守住資金風險防線。
  一是在賬戶開立環節,借助天璣數據服務平臺,輔助盡職調查客戶信息,“企查查”等第三方信息平臺做好客戶身份識別,在政銀易企通系統錄入基本戶信息以備后續風險監測。二是在轉賬匯款環節,聯網核查經辦人身份,單筆或者當日累計在200萬元(含)以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉;單筆或者當日累計人民幣交易5萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金支付系統自動跳出大額資金支付雙線驗證流程,保障資金安全運行。三是在交易監測環節,每日匯總活期存款借貸發生額,動態監測存款余額的日均變化,深入了解客戶的資金使用情況。
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