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為加強資金業務風險管理，促進資金業務安全、穩健、高效發展，鹽城農商銀行嚴格上崗條件、全面業務管控、狠抓數據治理、重視警示教育，嵌入式派駐管理，提升資金業務風險防控效能。
嚴格上崗條件，確保獨立管控。一方面，為確保風險派駐人員能夠獨立履職，該行將資金業務風險派駐人員的編制核定在風險管理部，績效與資金業務無任何掛鉤，僅與風險管理質效掛鉤。另一方面，為確保資金業務風險派駐人員具備管控資金業務的專業能力，該行一是按照省聯社資金業務風險派駐人員從業要求，嚴格上崗條件，選派合格的資金業務風險管理人員派駐金融市場部從事業務管控工作；二是要求派駐人員及時取得相關從業資格證書，在疫情影響的情況下，積極參與中債登、上清所舉辦的線上培訓，及時取得相關證書，確保具備上崗的專業能力；三是要求派駐人員通過行內風險員的資格考試及省聯社舉辦的相關資格認證考試。
全面業務管控，及時風險提示。為更全面地管控資金業務風險，該行要求風險派駐人員內嵌至各類業務中，一是流程全覆蓋，派駐人員須參與資金業務投前調查、投中審查及投后檢查全流程環節，投前調查環節需出具風險揭示報告，投中審查環節需審核業務是否合規，投后檢查環節需參與并督促經辦人員及時開展相關工作；二是業務全覆蓋，無論是同業存放、同業拆放、賣出回購等低風險負債類業務，還是存放同業、拆放同業、投資等風險暴露類資產業務，風險派駐人員皆需參與審查審核環節，及時揭示相關風險；三是制度全覆蓋，為充分發揮制度規范業務的作用，派駐人員需梳理資金業務全部制度，根據監管最新要求及業務開展情況，及時修訂相關制度。
狠抓數據治理，從嚴風險評估。為提升風險派駐人員的業務管控質量，該行狠抓資金業務數據治理工作，一方面，從源頭治理行內資金業務系統數據，加強數據錄入復核力度，提高源頭數據的準確性，提升對外報送數據的質量，同時為業務分析、業務審批、業務管理提供了真實可靠的數據，促進業務管控質量進一步提升。另一方面，規范外部數據的運用，合理運用內外部數據對相關業務、相關客戶進行客觀的風險評估，同業客戶準入方面，需分析其核心監管指標、主要財務指標近三年的變動趨勢情況；融資主體方面，需分析其股權結構、債務狀況、償債能力、主營業務發展前景及外部環境等情況。
重視警示教育，加強員工管理。大部分資金業務單筆金額大、久期長，經紀商中介業務較多，易產生道德風險。為防范道德風險，首先，總行層面自上而下樹立行穩致遠、合規致勝的理念，加強員工行為管理，加大警示教育力度，如開展“踔厲奮發新時代、清正廉潔新青年”青年員工座談會，舉辦廉潔從業專題講座等；其次，風險派駐人員提高業務排查頻率，加強對授權管理、債券投資等重點環節與重點業務的案件排查；再者，風險派駐人員重點關注資金業務從業人員的思想動態，對重點從業人員增加業務磋商環節的突擊檢查頻率，善用外部數據掌握債券實時價格，切實防范資金業務開展過程中的道德風險。
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