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揚中農(nóng)商銀行牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的經(jīng)營理念，統(tǒng)籌施策，全力推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理常抓不懈，進(jìn)一步筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”，夯實高質(zhì)量發(fā)展的根基。
內(nèi)控制度修訂完善，內(nèi)控管理有制可依。根據(jù)國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管部門規(guī)章以及行業(yè)準(zhǔn)則等要求，對照有關(guān)規(guī)章制度制定的目的和依據(jù)，從合規(guī)性、有效性、充分性、可操作性等方面對規(guī)章制度進(jìn)行客觀的評價，從中發(fā)現(xiàn)問題，分析原因，提出對策和建議。今年一季度共完善31項制度，其中：新增12項，修訂19項，廢止17項。形成覆蓋了公司治理、辦公綜合、信貸業(yè)務(wù)管理、金融市場等14個方面555項制度。
運用合規(guī)管理系統(tǒng)，實現(xiàn)全流程管控。一是加強系統(tǒng)應(yīng)用，下發(fā)合規(guī)風(fēng)險提示4項。二是一圖多庫三手冊，已創(chuàng)建業(yè)務(wù)流程圖172個、行內(nèi)制度555個、風(fēng)險點2479個、內(nèi)部違規(guī)事件57個、外部風(fēng)險案例120個、違規(guī)積分規(guī)則1000個、試題6231個、相關(guān)法律法規(guī)1147個、案防文件70個、合同示范文本12個。三是加強員工行為監(jiān)測，合計下發(fā)疑點數(shù)據(jù)1.01萬筆，暫未發(fā)現(xiàn)違規(guī)。
內(nèi)控流程優(yōu)化年，牽頭推進(jìn)內(nèi)控流程優(yōu)化。一是制定內(nèi)控流程優(yōu)化年方案，不斷完善流程管理框架，如優(yōu)化機制設(shè)計、強化責(zé)任落實、深化工具運用等。二是有序推進(jìn)內(nèi)控流程優(yōu)化，如牽頭推進(jìn)內(nèi)控流程梳理、有序推進(jìn)存量流程優(yōu)化、及時開展新業(yè)務(wù)與新產(chǎn)品流程評估。三是著力構(gòu)建長效管理機制，如建立健全優(yōu)化建議采集機制、建立健全流程優(yōu)化監(jiān)測與后評估機制、建立健全流程持續(xù)改進(jìn)機制。四是加強嚴(yán)密管理，逐步完善授權(quán)控制體系。從授權(quán)體系構(gòu)建、授權(quán)實施、授權(quán)調(diào)整與評價、授權(quán)系統(tǒng)自動化控制等方面逐步完善授權(quán)管理機制。五是完善各種應(yīng)急制度及法律風(fēng)險控制措施。最終形成由合規(guī)部門牽頭、條線部門主導(dǎo)、相關(guān)部門配合的流程管控體系。
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