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寶應(yīng)農(nóng)商銀行：你知道什么是反洗錢“三年行動(dòng)計(jì)劃”嗎?
Q：
你知道什么是反洗錢“三年行動(dòng)計(jì)劃”嗎?
A：為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控體系，2022年1月，中國(guó)人民銀行、公安部、國(guó)家監(jiān)察委員會(huì)等11部門聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃(2022-2024年)》，決定于2022年1月至2024年12月在全國(guó)范圍內(nèi)開展打擊洗錢犯罪三年活動(dòng)。
反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)
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什么是洗錢？
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金匯往境外等。
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為什么要反洗錢？
洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，國(guó)家依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪。
個(gè)人如何遠(yuǎn)離洗錢？
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選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理金融業(yè)務(wù)
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)督，履行反洗錢義務(wù)，是對(duì)客戶和自身負(fù)責(zé):只有選擇安全可靠，嚴(yán)格屬行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，個(gè)人的資金安全和信息安全才更有保障。
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積極配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份核查工作
為了防止他人盜用身份從事非法活動(dòng)，個(gè)人到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作:出示本人有效身份證件，如實(shí)填寫本人信息(姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等)，配臺(tái)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別，回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問。如有身份證件到期更換的，應(yīng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息更新。
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切勿出借、買賣個(gè)人賬戶
保護(hù)個(gè)人信息安全最為重要，不要出借自己的身份證件，也不要出借、出租、買賣自己的銀行卡和U盾，避免他人借用本人名義從事非法活動(dòng)。
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不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
金融賬戶不僅是個(gè)人進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一，有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司賬戶為他人提取現(xiàn)金，無形中就為犯罪分子洗錢提供了便利。
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