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一、了解“洗錢罪”
《刑法修正案（十一）》第191條【洗錢罪】：
為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
1.提供資金賬戶的；
2.將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；
3.通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；
4.跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；
5.以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
二、洗錢罪典型案例
案例一：協(xié)助非法集資人員轉(zhuǎn)移資金
2016年，陳某以投資項(xiàng)目為名，與投資人簽訂協(xié)議書，承諾到期按照投資金額7%至14%的年收益率還本付息。李某作為陳某控制的安徽某教育集團(tuán)行政主管，按照陳某要求將所吸收的資金轉(zhuǎn)至陳某公司項(xiàng)目賬戶，再轉(zhuǎn)至陳某私人賬戶后，再借旅游、留學(xué)生學(xué)費(fèi)支出之名陸續(xù)匯往境外陳某的指定賬戶。
2019年，檢察機(jī)關(guān)對非法集資犯罪和洗錢犯罪一體審查，以陳某涉嫌非法吸收公共存款罪、集資詐騙罪，李某涉嫌洗錢罪提起公訴。法院判決認(rèn)定李某犯洗錢罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二十萬元。
案例二：提供賬戶 協(xié)助受賄資金洗白
2017年，姜某某明知其舅舅張某某（潁上縣交通運(yùn)輸管理局原副局長，因涉嫌受賄罪，另案處理）系國家工作人員，仍應(yīng)張某某的要求，提供姜某某個(gè)人資金賬戶，接受彭某某（潁上縣做煤炭生意的老板）轉(zhuǎn)賬的人民幣1000萬元用于購買基金。
檢察機(jī)關(guān)充分履行指控證明犯罪的主導(dǎo)責(zé)任，提出思路和方法，引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)收集完善證據(jù)。法院判決姜某某犯參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、聚眾斗毆罪和洗錢罪，決定執(zhí)行有期徒刑六年，并處罰金人民幣一百一十五萬元。
案例三：為來源不明資金提供賬戶
2018年8月至2019年1月，河北省邢臺(tái)市某商貿(mào)有限公司老板馮某利用其網(wǎng)上商店，以高回報(bào)為誘餌吸引其部分員工和其他人在其網(wǎng)上商店刷單（虛假消費(fèi)），變相吸收公眾存款。邢臺(tái)市任澤區(qū)人民檢察院在辦理被告人馮某等人非法吸收公眾存款罪一案中，發(fā)現(xiàn)馮某吸收的300余萬元資金轉(zhuǎn)入劉某賬號(hào)。經(jīng)過審查，認(rèn)為劉某與馮某曾經(jīng)系生意上的合作伙伴，關(guān)系密切，劉某明知馮某轉(zhuǎn)入的資金系刷單款，仍為其提供資金賬戶并轉(zhuǎn)移資金，掩飾、隱瞞其刷單款的性質(zhì)和來源，涉嫌洗錢犯罪。
2021年9月11日，檢察機(jī)關(guān)以洗錢罪對劉某提起公訴。任澤區(qū)人民法院于同年9月20日作出判決，認(rèn)定劉某犯洗錢罪，判處有期徒刑6個(gè)月，并處罰金2萬元。
三、遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)
1.主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別
您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作:出示您的身份證件；如實(shí)填寫您的身份信息；回答金融機(jī)構(gòu)人員合理的提問。
2.不要出租出借自己的身份證件、賬戶
出租出借自己的身份證件或賬戶，可能產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊。不出租出借身份證件或賬戶既是對您的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
3.支持國家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益
開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請帶好身份證件；
大額現(xiàn)金存取時(shí)，請出示身份證件；
他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他（她）和您的身份證件；
4.勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義
我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
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