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為進一步強化內控合規管理，提高案防能力和依法合規經營水平，今年以來，宜興農商銀行貫徹落實省銀保監局、省聯社關于在開展案件專項整治的相關要求，深入開展省聯社合規建設“內控流程優化年”活動，結合該行“管理提升年”指導思想，將合規長效機制建設、員工行為管控、合規文化建設等方面作為全行高質量發展的有效保障。
注重機制建設，夯實筑牢合規案防工作基礎。深入推進省聯社合規銀行新三年規劃“內控流程優化年”各項工作。一是建立健全創新業務合規審查機制。按照“誰發起誰審查、誰主辦誰審查”的原則，建立穩健的業務審批流程，對新產品、新業務、新模式的合規性進行審查。重點評估內控流程及風控系統是否健全，是否能抵御內外部風險入侵。嚴格按照“一業務、一制度、一流程”的要求，完善相應的內部控制制度和流程管控要求。二是建立健全制度流程動態優化機制。該行各業務條線持續關注外部法律法規、監管規定的變化，及時開展外規內化。認真分析員工對各類產品、業務流程的優化建議、客戶的各種投訴意見等，定期開展制度流程后評價工作，精準識別管控盲區，持續完善制度流程風險節點防控措施。三是建立健全操作風險防控機制。該行根據省聯社《業務流程操作風險防控要點》等，進一步完善業務管理制度和操作流程，針對近年來各類檢查、審計、巡察發現的管理漏洞、流程缺陷，將管控措施融入內控流程、嵌入業務系統；健全外部風險跟蹤監測，注重外部風險防范，定期收集、整理系統內外已發生的各類外部風險事件和典型案件，強化對相關事件的類型、作案手法等研究分析，及時發布風險預警提示。
聚焦案防重點，常態強化員工異常行為管控。一是突出關鍵崗位監督。一方面，加強對運營管理條線會計主管履職考核，督促會計主管強化監督制約機制執行和業務真實性審查，有效發揮現場管理作用。加大現場及非現場檢查頻率及深度，重點查看內控制度執行情況，加強柜員行為管理。另一方面，規范信貸條線業務流程，增強崗位制約，進一步強化信用風險管控，重點排查并加強對客戶經理行為管理。二是聚焦異常行為排查。各部室、各支行負責人落實主體責任、合規風險經理落實管理職責，確保員工談心談話、家訪、員工異常行為排查等工作職責落實到位，重點摸排員工參與非法集資、非法放貸、民間借貸等非法金融活動。三是加強日常行為監測。各部室、各支行負責人通過加強客戶走訪、員工家訪，逐步形成對員工八小時內外行為全面管理。對于主動發現、揭露、堵截違法違規行為或案件隱患的員工給予一定獎勵。利用員工賬戶監測系統，對員工賬戶的異常交易情況實時監測，嚴禁與客戶發生資金往來，對存在賬戶交易頻繁、轉賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景，徹底清查風險隱患。
重視培訓宣導，上下聯動助推合規文化建設。一是加強各類教育培訓。一方面制定年度培訓計劃，系統開展相關法律法規、內部規章制度的宣傳教育與培訓，使員工風控思維嵌入業務全流程，確保各級員工都能掌握所在崗位的基本規范和底線紅線。另一方面要堅持負面警示與正面宣教并重，充分挖掘正反兩方面教育素材，用好用足“身邊人身邊事”，讓警示教育成為全行員工的“必修課”，促進全行干部員工提升合規案防知識和意識。二是筑牢自身思想防線。該行領導干部帶頭從自身做起，筑牢防腐拒變的思想堤壩，守住做人、做事、用權、交友的底線，自覺做到合規從業、謹慎交友、廉潔用權。三是豐富宣傳載體形式。通過網頁宣傳合規知識、開設合規大講堂、解讀法律法規等多樣化的形式，增加全員對案防合規工作的關注度，營造“合規案防人人有責”的濃厚氛圍。
狠抓整改提升，充分發揮追責問責震懾效益。該行將按照最新修訂的《工作人員違規行為處理辦法》，堅持一手抓整改提升，一手抓查處問責，更好發揮案件警示教育作用、發揮追責問責震懾效應。對發生案件和頂風違紀的，該行必將堅持“有案必查、有腐必懲、違規必究”的原則，落實“一案雙查”“雙線問責”“一案四問責”的監管要求，對案發當事人按規定嚴肅處理。該行堅持“嚴管就是厚愛”原則，對制度執行不打折扣，對違規行為不講情面。
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