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鹽城農(nóng)商銀行 嚴(yán)防電信詐騙與跨境賭博
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和跨境賭博，嚴(yán)重危害人民群眾合法權(quán)益，嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展。為切實(shí)保障廣大人民群眾合法權(quán)益、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)良好秩序，近期，鹽城農(nóng)商銀行積極開(kāi)展防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪與跨境賭博活動(dòng)。
開(kāi)展精準(zhǔn)宣傳。4月以來(lái)，針對(duì)農(nóng)村文化層次低、年齡老化、防范意識(shí)薄弱的特點(diǎn)，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)多、人員熟、覆蓋廣的優(yōu)勢(shì)，在59個(gè)支行開(kāi)展“五進(jìn)三掃”精準(zhǔn)宣傳。圍繞“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，打擊跨境賭博活動(dòng)”宣傳主題，在學(xué)富等10多個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，借助產(chǎn)品推介會(huì)、銀企簽約儀式和村組黨員活動(dòng)日等契機(jī)，積極開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪與跨境賭博活動(dòng)，進(jìn)一步提升農(nóng)村市場(chǎng)的業(yè)務(wù)宣傳覆蓋面。
嚴(yán)把開(kāi)戶(hù)關(guān)口。針對(duì)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與跨境賭博活動(dòng)高發(fā)態(tài)勢(shì)，認(rèn)真開(kāi)展開(kāi)戶(hù)盡職調(diào)查。對(duì)主動(dòng)上門(mén)的單位客戶(hù)從經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)范圍、開(kāi)戶(hù)理由等方面入手，查證經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的真實(shí)性，核實(shí)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）開(kāi)戶(hù)意愿，同時(shí)履行法人開(kāi)戶(hù)面簽手續(xù)。對(duì)經(jīng)營(yíng)地址不真實(shí)或不具備經(jīng)營(yíng)條件的單位客戶(hù)拒絕開(kāi)戶(hù)。對(duì)不明身份的外地客戶(hù)，開(kāi)戶(hù)用途不明確，不配合提供暫住證、單位證明等輔助證件的拒絕開(kāi)戶(hù)。建立賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)共享案例客戶(hù)名單，對(duì)名單中的單位和個(gè)人開(kāi)戶(hù)從嚴(yán)審查。
加強(qiáng)動(dòng)態(tài)復(fù)核。一是全面落實(shí)賬戶(hù)“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”工作要求，保持企業(yè)開(kāi)戶(hù)便利度不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力不減，不斷加強(qiáng)優(yōu)化企業(yè)服務(wù)、加強(qiáng)賬戶(hù)管理。二是加強(qiáng)存量賬戶(hù)全生命周期監(jiān)管，對(duì)存量企業(yè)賬戶(hù)加強(qiáng)排查，對(duì)開(kāi)戶(hù)證明文件、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人等重要信息發(fā)生變化、證件到期等情形，及時(shí)通知開(kāi)戶(hù)企業(yè)到銀行辦理變更或更新手續(xù)，未按規(guī)定辦理的，對(duì)企業(yè)結(jié)算賬戶(hù)采取適當(dāng)控制交易措施。三是對(duì)客戶(hù)涉及嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單、新型違法犯罪交易、企業(yè)注銷(xiāo)、吊銷(xiāo)等異常情形的，該行將采取暫停賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、對(duì)賬戶(hù)只收不付控制、對(duì)賬戶(hù)不收不付控制等措施適當(dāng)控制賬戶(hù)交易。四是提高企業(yè)對(duì)賬頻率，針對(duì)企業(yè)按季開(kāi)展對(duì)賬工作。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)、長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)提高對(duì)賬頻率，并且利用對(duì)賬機(jī)制及時(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)出租、出借、出售賬戶(hù)的情況。
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